FATF – Financial Action Task Force
Geldwäsche ist ein internationales Phänomen und wird in den meisten Fällen über mehrere Landesgrenzen hinweg betrieben. Das heißt im Rückschluss, dass die Täter Schwachstellen der nationalen Gesetzgebungen nutzen, um ihre Aktivitäten jeweils dort durchzuführen, wo die Entdeckungswahrscheinlichkeit am niedrigsten ist.
Um diese Lücken zu schließen und somit eine Ausnutzung der jeweiligen nationalen Systeme zu erschweren, hat sich die internationale Staatengemeinschaft dazu entschlossen, möglichst einheitliche und lückenlose Regelungsmechanismen in allen Staaten der Welt einzuführen.
Als Bindeglied zwischen den einzelnen Ländern wurde 1989 durch die internationale Staatengemeinschaft die Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) ins Leben gerufen. Das primäre Ziel der FATF ist das Schaffen einheitlicher Standards im Bereich der Bekämpfung und Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Standards sollen dazu beitragen, die Integrität des Finanzsystems zu schützen und die effektive Umsetzung legistischer, regulatorischer und operativer Maßnahmen voranzutreiben.
Die Standards der FATF tragen zum Schutz der Integrität des Finanzsystems bei.
Um dieses Ziel zu erreichen, hat die FATF ein Dokument mit 40 Empfehlungen formuliert. Die Empfehlungen werden als internationaler Standard zur Bekämpfung und Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferation anerkannt. Die Empfehlungen der FATF haben keinen rechtsverbindlichen Charakter. Aufgrund der Bedeutung der FATF als Trendsetter und der von ihr veröffentlichten Länderlisten sind sie jedoch von hoher wirtschaftlicher und politischer Relevanz.
Um den Mitgliedstaaten eine möglichst reibungslose Umsetzung der FATF Empfehlungen zu ermöglichen, hat die Europäische Union in Ihrer Geldwäsche-Richtlinie viele der Empfehlungen beinahe wortwörtlich übernommen.
Österreich ist Mitglied der FATF und wird daher auch nach der bestehenden Methodologie im Rahmen der FATF-Länderprüfungen evaluiert.
Wollen Sie mehr über Funktion und Arbeitsweisen der FATF erfahren? Nähere Informationen finden Sie im nachstehend verlinkten Video.