Fragen zu Modul 5: Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden

Test Zusammenfassung

0 von 9 Fragen abgeschlossen

Fragen:

Sie haben die test schon einmal abgeschlossen. Daher können Sie es nicht erneut starten.

Test wird geladen…

Sie müssen sich anmelden oder registrieren, um die test zu starten.

Sie müssen zunächst Folgendes erledigen:

Resultate

Test abgeschlossen. Die Ergebnisse werden aufgezeichnet.

Resultate

0 von 9 Fragen richtig beantwortet

Ihre Zeit:

Sie haben 0 von 0 Punkt(en) erreicht, (0)

Aktuell
Überprüfung
Beantwortet
Richtig
Falsch

Frage 1 von 9

1. Frage
In welchem dieser Fälle entfällt die Anwendung von Sorgfaltspflichten zur Bekämpfung und Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung? (Mehrere Antworten möglich)
- Maria löst bei ihrer Hausbank einen Scheck in der Höhe von € 17.000,- ein.
- Herr Pospischil kauft eine Rolex um € 14.000,-.
- Susi lässt sich von der Kanzlei "Recht is Recht" zu ihrer bevorstehenden Scheidung beraten.
Richtig

Falsch
Frage 2 von 9

2. Frage
Wann sieht der Gesetzgeber die Anwendung von Sorgfaltspflichten vor? (Mehrfachantwort möglich)
- Bei gelegentlichen Transaktionen, die € 15.000,- übersteigen.
- Bei der Begründung dauerhafter Geschäftsbeziehungen.
- Bei Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung.
- Wenn es sich bei dem Kunden um eine politisch exponierte Person handelt.
- Vor der Begründung dauerhafter Geschäftsbeziehungen.
- Vor gelegentlichen Transaktionen, die € 15.000,- übersteigen.
Richtig

Falsch
Frage 3 von 9

3. Frage
Worauf kann man (risikobasiert) im Bereich der Anwendung vereinfachter Sorgfaltspflichten verzichten? (Mehrfachantwort möglich)
- Auf die Feststellung der Identität des Kunden.
- Auf die Überprüfung der Identität des Kunden.
- Auf die Feststellung der Mittelherkunft.
- Auf die Überprüfung von Zweck und Art der Geschäftsbeziehung.
- Auf die Überprüfung der wirtschaftlichen Eigentumsverhältnisse.
Richtig

Falsch
Frage 4 von 9

4. Frage
Worauf hat man besonders zu achten, wenn der Kunde eine politisch exponierte Person (PEP) ist? (Mehrfachauswahl möglich)
- Bei PEP ist jedenfalls die Mittelherkunft zu bestimmen.
- Vor der Anwendung verminderter Sorgfaltspflichten bei PEP ist jedenfalls die Zustimmung der Führungsebene einzuholen.
- PEP begründen ex-lege ein erhöhtes Risiko der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung.
- PEP dürfen keine Bar-Transaktionen durchführen, die € 15.000,- übersteigen.
Richtig

Falsch
Frage 5 von 9

5. Frage
Welche Ansprüche stellt der Gesetzgeber an ein Identifikationsdokument?
(Mehrfachauswahl möglich)
- Das Dokument darf nicht länger als 6 Monate abgelaufen sein.
- Das Dokument muss unbedenklich sein.
- Es muss sich um einen amtlichen Lichtbildausweis handeln.
Richtig

Falsch
Frage 6 von 9

6. Frage
In welchen Fällen kann auf die Feststellung des wirtschaftlichen Berechtigten verzichtet werden?
- Bei natürlichen Personen.
- Wenn eine natürliche Person glaubhaft versichert, in eigenem Namen und auf eigene Rechnung zu handeln.
- Wenn eine juristische Person einen aktuellen erweiterten WiEReG Auszug vorlegt.
Richtig

Falsch
Frage 7 von 9

7. Frage
Wann gilt die Identität eines wirtschaftlichen Eigentümers als festgestellt?

(Mehrfachauswahl möglich)
- Wenn der Verpflichtete überzeugt ist zu wissen, wer der wirtschaftliche Eigentümer ist.
- Wenn der Verpflichtete alle verfügbaren Maßnahmen ausgeschöpft hat.
- Wenn der Verpflichtete die Eigentums- und Kontrollstruktur verstanden hat.
Richtig

Falsch
Frage 8 von 9

8. Frage
Was machen Sie, wenn Sie einzelne Sorgfaltspflichten nicht erfüllen können?

(Mehrfachauswahl möglich)
- Die Geschäftsbeziehung nicht eingehen bzw eine laufende Geschäftsbeziehung beenden.
- Dem Kunden mehr Zeit für die Beibringung der Unterlagen einräumen.
- Allfällige bevorstehende Transaktionen nicht durchführen.
Richtig

Falsch
Frage 9 von 9

9. Frage
Wie können Sie einen PEP Status prüfen?

(Mehrfachauswahl möglich)
- Im Bereich der Anwendung vereinfachter Sorgfaltspflichten: durch Selbstauskunft.
- Durch Abfrage in einschlägigen Datenbanken.
- Durch Recherche in offenen Quellen.
- Eine Selbstauskunft genügt, wenn das Geschäft im Bereich potentiell geringen Risikos eingestuft ist.
Richtig

Falsch

Fragen zu Modul 5: Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden

Test Zusammenfassung

Informationen

Resultate

Resultate

Kategorien

1. Frage

2. Frage

3. Frage

4. Frage

5. Frage

6. Frage

7. Frage

8. Frage

9. Frage

Übungssequenzen und Begleitmaterial für Zertifizierungslehrgang