Fragen zu Modul 2: Typologien und Methoden

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Frage 1 von 10

1. Frage
Welche potenziellen Geldwäscherisiken werden durch die Gründung von Unternehmen eröffnet?
- Erleichterter Ausländergrunderwerb.
- Potenzielle Verschleierung wirtschaftlicher Eigentümer.
- Internationale Transaktionen werden legitimiert.
Richtig

Falsch
Frage 2 von 10

2. Frage
Was sind die potenziellen Risikofaktoren bei Kryptowährungen?
- Die Transaktionen können nicht nachverfolgt werden.
- Der Ersterwerb von Kryptowährungen ist anonym möglich.
- Es ist nicht bekannt, wer hinter den einzelnen Transaktionen / hinter den verwendeten Wallets steht.
Richtig

Falsch
Frage 3 von 10

3. Frage
Was ist Hawala-Banking?
- Ein informelles Untergrund-Bankensystem.
- Das Sammeln mehrerer Einzelbeträge auf einem Bankkonto (zB durch chinesische Staatsbürger)
Richtig

Falsch
Frage 4 von 10

4. Frage
Was macht Immobilien für Geldwäsche(r) attraktiv?
- Die Werthaltigkeit von Immobilien.
- Es können sehr hohe Beträge investiert werden.
- Der wirtschaftliche Eigentümer ist nicht bekannt.
- Die Platzierung inkriminierter Vermögenswerte wird erleichtert.
- Immobilien können eine wiederkehrende Einkommensquelle bilden.
Richtig

Falsch
Frage 5 von 10

5. Frage
Wieso stellen Korrespondenzbankkonten ein potenziell höheres Risiko der Geldwäsche/Terrorismusfinanzierung dar?
- Der KYC Prozess ist erschwert, da weder der Absender noch der Empfänger überprüft werden können.
- Transaktionen können sehr rasch durchgeführt werden.
Richtig

Falsch
Frage 6 von 10

6. Frage
Ist die Verwendung von Offshore-Strukturen grundsätzlich verdächtig?
- Ja. Daher sollte in allen Fällen eine Verdachtsmeldung erstattet oder die Geschäftsbeziehung nicht begründet werden.
- Nein, es gibt auch legitime Gründe für die Nutzung von Offshore-Strukturen. Möglicherweise liegt aber ein erhöhtes Risiko vor.
- Nur in Verbindung mit einem Bankkonto im Ausland.
- Nur wenn russische Staatsbürger dahinter stehen.
Richtig

Falsch
Frage 7 von 10

7. Frage
Woran erkennen Sie, dass es sich bei einem Kunden um einen Strohmann/eine Strohfrau handelt?
- Es liegen Hinweise darauf vor, dass es einen abweichenden Entscheidungsträger gibt.
- Der Kunde legt offen, dass er in eigenem Namen, aber auf fremde Rechnung handelt.
- Der Kunde legt offen, dass er auf eigene Rechnung aber in fremdem Namen handelt.
- Bei einem Unternehmen weichen die Zeichnungs- oder Entscheidungsrechte von den KYC Angaben ab.
Richtig

Falsch
Frage 8 von 10

8. Frage
Welche Red-Flags deuten auf professionelle Geldwäsche hin?
- Unmittelbare Weiterleitung von Transaktionen nach Abzug einer Provision.
- Auffällige Verschleierung von Vermögenswerten.
- Die Transaktionen/Geschäfte erwecken den Anschein der Legalität und wirken plausibel.
- Die Verwendung von "wertflexiblen" Dienstleistungen und Verträgen (zB Consulting, Darlehensmodelle etc).
- Augenscheinliche Sinnlosigkeit des wirtschaftlichen Handelns.
- Durchführung treuhändiger Geschäfte oder Rückgriff auf andere Vertretungsmodelle.
- Internationales Handeln.
Richtig

Falsch
Frage 9 von 10

9. Frage
Welche der nachstehenden Aussagen über Finanzagenten (“Money Mules”) sind zutreffend?
- Finanzagenten fallen insbesondere durch häufige Barbehebungen auf.
- Finanzagenten fungieren als Zwischenglied bei Transaktionen.
- Finanzagenten können – je nach Auftrag – in unterschiedlichste Transaktionen verwickelt sein.
- Hauptaufgabe von Finanzagenten ist die Verschleierung von Vermögenswerten.
Richtig

Falsch
Frage 10 von 10

10. Frage
Woran erkennen Sie, dass Ihr (bestehender) Kunde als Finanzagent (“Money Mule”) angeworben wurde?
- Der Kunde empfängt Transaktionen, die nicht dem bisherigen Muster entsprechen (Absender, Betragshöhe) und kann diese nicht erklären.
- Der Kunde kann seine Mittelherkunft nicht mehr erklären.
- Der Kunde legt im Zuge eines Updates falsche oder gefälschte Ausweise vor.
- Der Kunde behebt alle auf seinem Konto einlangenden Beträge in bar.
- Der Kunde leitet Transaktionen unmittelbar weiter oder führt Barbehebungen durch und behält eine Provision.
Richtig

Falsch

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