Drittländer mit hohem Risiko Stand: Dezember 2023 idF DelVO 2024/163 Seit Inkrafttreten der 4. Geldwäsche-Richtlinie kann die Europäische Union mittels so genannter “Delegierten Verordnungen” Drittländer mit hohem Risiko, die strategische Mängel in der Prävention bzw. Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufweisen, festlegen. Was in der Theorie gut und transparent klingt, erweist sich in der Praxis […]
KYCC: Muss ich die Kunden meiner Kunden kennen? Das Thema KYCC (Know Your Customers Customer) beschäftigt die Verpflichteten zunehmend. Kein Wunder – hat die Finanzmarktaufsicht doch eine recht konkrete Erwartungshaltung dazu, welche sogar den Eingang in das neue Rundschreiben zu den Sorgfaltspflichten finden soll. Wie weit Sie bei der Ermittlung der Kunden ihrer Kunden gehen […]
Der Gesetzgeber sieht eine Reihe von Verpflichtungen vor, welche im Einzelfall (also im Hinblick auf die individuelle Kundenbeziehung) anzuwenden sind. Welche das sind, können Sie in diesem Artikel nachlesen.
Politisch Exponierte Personen (PEP): Worauf ist in der Praxis zu achten? Die Politisch Exponierte Person, kurz: PEP, als Kunde, ist ein viel gefragtes Thema. Besonders im Austausch mit Vertretern des Nicht-Finanz-Sektors wirft eine mögliche PEP-Eigenschaft viele Fragen auf. Erwähnenswert ist in diesem Zusammenhang vor allem der Umstand, dass viele Verpflichtete noch immer wenige Erfahrungen damit […]